Planificación financiera

El éxito de una buena estrategia financiera consiste en definir objetivos ESPECÍFICOS, REALISTAS y ALCANZABLES

Cómo lo hacemos

Antes de elaborar la estrategia que vas a seguir debes tener en cuenta estas cuatro variables muy importantes:  tu perfil como inversor, el rendimiento o rentabilidad que deseas obtener, el riesgo o incertidumbre que estas dispuesto asumir y el tiempo de la inversión.

PERFIL

Es absolutamente imprescindible  definir claramente tu perfil de riesgo, así como  los objetivos de inversión que deseas.

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RENDIMIENTOS

Establecer un porcentaje de ganancia y pérdida máxima, a partir de la cual analizaremos tu situación personal.

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LIQUIDEZ

Ten en cuenta que todas nuestras estrategias de ahorro e inversión están enfocadas a medio y largo plazo.

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RIESGO

Es posible obtener mayor espectativas de rentabilidad, a cambio de asumir un mayor riesgo en la inversión.

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Fases de la Planificación Financiera

La planificación financiera es el proceso de elaboración de un plan financiero integral, organizado, detallado y personalizado, que garantice alcanzar los objetivos financieros determinados previamente, así como los plazos, costes y recursos necesarios para hacerlo posible.

El proceso de la planificación financiera comprende cinco fases:

  1. Recopilación de información y definición de objetivos
  2. Análisis de recursos
  3. Desarrollo y presentación de alternativas de inversión
  4. Ejecutar y gestionar las estrategias
  5. Control y seguimiento de resultados frente a objetivos

Fase I

fondos9

Recopilación de información y definición de objetivos

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Se trata de una o varias reuniones con el cliente en las que se recaba información de toda la unidad familiar.

Necesitamos saber cuáles son tus conocimientos y experiencia inversora, tu situación financiera, tus objetivos y el horizonte temporal del que se dispone, esto marcará definitivamente como actuar.

Analizamos las circunstancias pasadas, presentes y futuras, teniendo en cuenta la situación familiar y profesional, la edad, el patrimonio disponible, la fiscalidad, y la aversión al riesgo.

Fase II

Análisis de recursos

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Hacemos balance de la situación financiera del momento inicial, y si hay recursos en dicho momento que se pueden destinar a llegar al objetivo deseado.

Cuantificamos cuál es la capacidad de ahorro mensual y qué parte de dicho ahorro podemos destinar a conseguir la meta.

Fase III

GRUPO FINANCIERRO

Desarrollo y presentación de alternativas de inversión

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Se planifica la manera de invertir, el nivel de riesgo del momento, perfil de riesgo del cliente, horizonte temporal, necesidades de liquidez, tratando de maximizar la rentabilidad para lograr las metas.

Asimismo la distribución de activos, es decir, el mapa de la inversión: cuánto se invierte en renta variable, cuánto en renta fija, cuánto en divisas diferentes a la local, etc. Éste es un punto clave

Fase IV

Nuestros Valores

Ejecutar y gestionar las estrategias

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En esta fase te mostraremos el mejor camino para alcanzar tus metas, pero tú decides hasta dónde llevar sus inversiones. La responsabilidad de ejecutar las operaciones es de cada cliente.

Es el momento de decidir en qué vehículos de inversión nos vamos a basar para crear una cartera que responda a la estrategia anteriormente definida. Habrá que tener en cuenta aspectos como la fiscalidad, que pueden llevar a la preferencia de unos vehículos sobre otros.

Fase V

Planificacion financiera

Control y seguimiento de resultados frente a objetivos

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Realizamos un seguimiento periódico de las inversiones.

Replanteamos la estrategia si fuera necesario.

Responderemos tus dudas financieras.

Modulamos el riesgo que puedes asumir en cada momento.

Velamos porque tus inversiones estén diversificadas.

Optimizamos los costes y comisiones que pagas.

Evitamos que caigas en los productos equivocados.

Te ayudamos a gestionar las emociones cuando el mercado se ponga en contra.

Te guiamos en la planificación de tu jubilación.

Buscamos la vía fiscal más eficiente para que pagues lo justo.

Porque sabemos que el hábito de ahorrar es la base de unas finanzas personales sanas, te enseñamos a optimizar los gastos y así convertirte en un verdadero ahorrador.